Türkiye’de son yıllarda giderek artan yasa dışı bahis ve kara para aklama faaliyetlerine karşı finansal teknoloji (fintech) sektörünü yakından ilgilendiren tarihi bir adım atıldı. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu koordinesinde yürütülen kapsamlı soruşturma, yasal görünümlü bir ödeme kuruluşunun aslında devasa bir suç ağının merkezinde yer aldığını ortaya çıkardı.
Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekipleri, MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) ve TCMB (Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası) denetçileriyle aylarca süren titiz bir veri analizi süreci yürüttü.
Yasal Maske, Yasa Dışı Altyapı: Sistem Nasıl İşliyordu?
Görünürde standart bir ödeme hizmeti sağlayıcısı olarak faaliyet gösteren Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş.‘nin, aslında yasa dışı bahis grupları için özel bir “finansal otoban” inşa ettiği anlaşıldı.
TCMB’nin periyodik denetim raporlarına yansıyan teknik detaylar, sistemin ne kadar cüretkar bir şekilde işletildiğini gözler önüne seriyor. İncelemelere göre; Klon Ödeme Kuruluşu üzerinden bahis sitelerine sanal POS altyapısı sağlandı. Daha da çarpıcı olanı, kurumun veri tabanında işlemlerin geldiği IP ve kaynak adreslerinde doğrudan yasa dışı bahis sitelerinin isimlerinin açıkça yer almasıydı. Yönetimin bu durumu bilmesine rağmen, milyonlarca liralık işlem hacmini kasten sürdürdüğü tespit edildi.
Gece Yarısı Trafiği ve Algoritmalara Takılan Açıklamalar
MASAK uzmanlarının gerçekleştirdiği büyük veri (big data) ve mali analizler, tipik bir yasa dışı bahis ve kara para aklama döngüsünün (smurfing ve layering) tüm dijital ayak izlerini ortaya koydu. Kurum hesaplarındaki anormallikler şu şekilde listelendi:
Zamanlama Anormallikleri: İşlemlerin çok büyük bir bölümünün, bankacılık trafiğinin en düşük olduğu 00:00 ile 06:00 saatleri arasında gerçekleşmesi.
Hacim ve Frekans: Kısa süre içinde aynı hesaptan çoğunluğu düşük tutarlı ancak sayıca olağanüstü fazla para transferinin yapılması.
Hesap Açılış Hızları: Aynı gün içerisinde yüzlerce yeni vadesiz hesap açılması ve bu hesaplarda hayatın olağan akışına aykırı şekilde yüksek hacimli nakit akışı yaşanması.
Açıkça Yazılan İşlem Notları: Dijital para transferi açıklamalarında hiçbir gizlenmeye ihtiyaç duyulmadan “bahis”, “bet”, “casino”, “kumar”, “slot” gibi anahtar kelimelerin kullanılması.
Soruşturma dosyasında yer alan en vahim iddialardan biri ise denetim mekanizmalarının yokluğu bir yana, bu hesapların bizzat Genel Müdür’ün talimatıyla açılması ve bahis oynatan kişilere tahsis edilmesi oldu.
Paranın İzindeki Teknoloji Şirketi: PBM Tech Bilişim
Toplanan milyarlarca liralık yasa dışı bahis gelirinin finansal sisteme sokulması aşamasında devreye başka bir paravan yapı girdi. MASAK raporlarına göre; Klon Ödeme Kuruluşu’nun elde ettiği suç gelirlerinin büyük bir kısmı, %90 oranında iştiraki konumunda olan PBM Tech Bilişim A.Ş. hesaplarına aktarıldı.
Bir teknoloji şirketi kisvesi altında faaliyet gösteren PBM Tech üzerinden, soruşturma dosyasında şüpheli olarak yer alan kişilerin şahsi hesaplarına çok kısa süreler içerisinde devasa miktarlarda nakit çıkışları gerçekleştirilerek paranın izi kaybettirilmeye çalışıldı.
İstanbul Merkezli Düğmeye Basıldı: TMSF Yönetimde
Tüm bu dijital ve finansal delillerin birleştirilmesinin ardından 20 Şubat 2026 sabahı düğmeye basıldı. İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekiplerince; İstanbul merkezli olmak üzere Ankara, Balıkesir, İzmir ve Çorum’da belirlenen adreslere eş zamanlı şafak operasyonları düzenlendi.
Operasyonda 19 şüpheli yakalanarak gözaltına alınırken, dijital materyallere ve suç gelirlerine el konuldu. Sürecin en önemli yasal adımı olarak, İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği’nin kararıyla hem Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş.‘ye hem de PBM Tech Bilişim A.Ş.‘ye Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyım olarak atandı.
Soruşturmanın çok yönlü olarak devam ettiği, şirketin yazılım altyapılarının ve veritabanı kayıtlarının siber güvenlik uzmanları tarafından geriye dönük olarak incelenmeye başlandığı bildirildi.
